24.04.2026
VASP-лицензии: базовая подготовка проекта
VASP-проекту нужно готовиться к лицензированию ещё до запуска сайта и публичного маркетинга. Регулятор смотрит не только на документы, но и на то, насколько команда понимает риски клиентов, AML-процедуры и операционную модель.
Базовая подготовка начинается с честного описания услуг: обмен, хранение, переводы, брокерская модель, выпуск токенов или технологическая инфраструктура. От этого зависит набор разрешений и требования к компании.
Какие документы подготовить
Необходимы корпоративные документы, сведения о бенефициарах, политики AML/KYC, правила работы с клиентами, процедуры мониторинга операций, договоры, план информационной безопасности и описание технической архитектуры.
На что обратить внимание
Частая ошибка — пытаться получить лицензию без банковского сценария и без понимания, кто будет выполнять функции комплаенса. Такой проект может пройти регистрацию компании, но столкнуться с отказом на следующем этапе.
Практический вывод
Лицензия должна быть частью рабочей инфраструктуры, а не декоративным статусом. Тогда её легче объяснить банку, партнёрам, инвесторам и клиентам.
Что смотрит регулятор
Регулятору важно увидеть, что проект понимает своих клиентов, источники средств, рисковые сценарии и порядок действий при подозрительных операциях. Формальные политики без реального процесса обычно не решают задачу.
Поэтому до подачи документов нужно проверить не только юридическую папку, но и фактическую работу продукта: онбординг клиента, лимиты, хранение данных, журналирование операций и порядок эскалации комплаенс-событий.