24.04.2016
Уголовно-правовые риски в крипто-проектах
Крипто-проекты могут сталкиваться с уголовно-правовыми рисками из-за источника средств, действий контрагентов, публичных обещаний, привлечения инвестиций или операций клиентов.
Даже если команда действует добросовестно, ей важно уметь показать границы своей ответственности: кто принимал решения, какие проверки проводились, какие документы собирались и как проект реагировал на рисковые операции.
Какие документы подготовить
Полезны AML/KYC-процедуры, внутренние регламенты, протоколы решений, договоры, переписка, документы о проверке контрагентов, публичные условия и доказательства исполнения обязательств.
На что обратить внимание
Опасны неформальные договорённости, отсутствие документов, смешение личных и проектных активов, обещания доходности и работа с контрагентами, происхождение средств которых не проверялось.
Практический вывод
Профилактика уголовно-правовых рисков начинается до конфликта. Чем лучше оформлена модель проекта, тем проще защищать позицию при проверке или споре.
Профилактика рисков
Команде важно заранее фиксировать, какие проверки проводились, какие контрагенты допускались к проекту, как принимались решения и кто отвечал за комплаенс. Эти материалы могут иметь значение при споре или проверке.
Чем больше проект работает с чужими средствами, инвестициями или платежами клиентов, тем важнее внутренние регламенты. Они показывают, что команда не игнорировала риски и действовала осмотрительно.