Финтех-регулирование • Лицензии VASP / CASP • Фиатные шлюзы • AML/KYC комплаенс
Проектируем легальную инфраструктуру для криптобирж, p2p-платформ и обменных сервисов. Запускаем устойчивые фиатные шлюзы, открываем корпоративные счета в дружественных банках и внедряем автоматизированные AML/KYC системы, проходящие любые проверки регуляторов.
Получить финтех-решениеЭкспресс-анализ вашей финтех-модели и подбор юрисдикции за 24 часа.
продуктовая матрица
Полный цикл получения криптолицензий в ЕС (включая MiCA-комплаенс), ОАЭ, Азии и офшорных зонах. Готовим пакет документов, регистрируем локальные офисы, подбираем квалифицированных AML-офицеров и защищаем проект на этапах защиты перед регулятором.
Подключение устойчивых эквайринговых каналов и открытие расчетных счетов (IBAN) для высокорискового крипто-бизнеса. Связываем вашу платформу с SEPA, SWIFT и p2p-шлюзами через лояльные европейские и азиатские банки/EMI.
Разработка внутренней нормативной базы под требования FATF и локальных финансовых разведок. Интегрируем AML-процедуры, настраиваем скоринг транзакций (анализ «грязной» крипты), подключаем KYC-провайдеров и автоматизируем мониторинг рисков.
Разрешение экстренных ситуаций: разблокировка замороженных корреспондентских счетов, подготовка ответов на запросы финмониторинга (EDD), аудит транзакционной активности и досудебное урегулирование споров с банками.
финтех-пакет «документы под ключ»
Детальное описание бизнес-модели, архитектуры транзакций и финансового плана стартапа по строгим стандартам финансового регулятора выбранной страны.
Главный внутренний регламент компании: правила идентификации клиентов, классификация уровней риска, скрининг санкционных списков и порядок отправки сообщений о подозрительных операциях (STR).
Правовые правила верификации пользователей, регламенты работы со сложными юрисдикциями и юридическая база для интеграции автоматизированных систем распознавания лиц.
Комплект трехсторонних b2b-договоров с банками-эквайерами, ликвидности-провайдерами и платежными шлюзами для легальной конвертации крипта-фиат.
кейсы
Получение лицензии VASP в Литве и подключение SEPA-шлюза для p2p-платформы с ежемесячным оборотом €15 млн.
Открытие корпоративных и мерчант-счетов в EMI Чехии и Гонконга для крупного централизованного криптообменника после неправомерного закрытия счетов прошлым банком.
Разработка AML-политики, аудит транзакционной активности и успешное снятие ареста финмониторинга с пула ликвидности обменного сервиса на сумму $4.2 млн.
фундаментальное гражданское право
Блокчейн разработчики создают гениальный математический код, но они абсолютно не умеют договариваться, фиксировать устные договоренности и прописывать регламенты. Смарт контракт выполняет технический алгоритм, но он слеп к базовым юридическим понятиям добросовестности сторон, злоупотребления правом или скрытых коммерческих интересов. Когда рушится логика кода или вспыхивает внутренний конфликт интересов, стандартные криптоюристы предлагают просто зарегистрировать компанию на Кайманах, что никак не решает глубинную проблему. Наш подход основан на жесткой интеграции принципов цивилистики, вещного, страхового и корпоративного права в децентрализованную среду. Мы убираем серые зоны и защищаем богатство проектов от рисков, которые технические специалисты не способны спрогнозировать.
расчёты
Указанная стоимость услуг действительна для резидентов Российской Федерации при оплате в безналичном порядке в национальной валюте на расчетный счет компании. Для международных проектов, зарубежных фондов и иностранных юридических лиц оформляется внешнеэкономический контракт. В рамках ВЭД возможна фиксация стоимости в иностранной валюте, а также применение гибких сценариев трансграничных расчетов с привязкой к стабильным цифровым активам. Детальные финансовые условия и применимое право фиксируются в закрытых приложениях к договору.
о нас
Мы являемся специализированным правовым бутиком полного цикла, сфокусированным исключительно на внутренней безопасности Web3 инфраструктуры, децентрализованных организаций и системном управлении криптокапиталом. В отличие от стандартных регистраторов офшоров и технических аудиторов кода, наша экспертиза лежит на стыке фундаментальной теории гражданского права, институционального страхования и глубокого понимания механики распределенных реестров. Мы не занимаемся массовым комплаенсом, а создаем уникальные архитектурные решения, восстанавливаем баланс интересов в затяжных корпоративных войнах и защищаем бизнес технологических компаний от критических ончейн-кризисов реального мира.
команда
Наш проект объединяет сильных экспертов в области цивилистики, корпоративного арбитража и риск менеджмента цифровых активов. Каждый специалист команды обладает фундаментальным юридическим образованием и многолетним опытом ведения сложных коммерческих споров, урегулирования крупных страховых убытков и структурирования B2B сделок. Мы говорим на одном языке с разработчиками смарт контрактов и основателями фондов, перерабатывая сложную техническую логику ончейн протоколов в понятные, законные и пуленепробиваемые юридические регламенты для защиты интересов крупного капитала.
аудитория
Конституции, голосование, казна, мультисиг и досудебное урегулирование без публичного скандала.
Эксплойты, страховые пулы, recovery и пакеты для CEX/комплаенса на стыке права и ончейн-логики.
Конфликты софаундеров, governance-тупики, защита капитала и сопровождение B2B-сделок.
Онлайн по миру, выезды по согласованию, русский, английский и язык международного права.
процесс
Обращение под NDA: протокол, конфликт, сумма убытка, юрисдикция. Первичная оценка в закрытом режиме.
Ончейн-регламенты и DAO governance либо forensic/страховой контур после эксплойта — по вашей задаче.
Досудебное урегулирование, пакеты для сторон, CEX и комплаенса, фиксация правил мультисига и казны.
ВЭД-контракт или рублёвый счёт ИП, онлайн-формат и очные встречи в Москве при необходимости.
преимущества
Мы знаем внутренние негласные правила комплаенс-департаментов европейских и азиатских банков. Формируем документы так, чтобы они сразу проходили первичный автоматический скоринг.
Мы понимаем, как работают блокчейн-аналитические системы (Chainalysis, Crystal), p2p-ордера, мерчант-аккаунты и фиатные агрегаторы. Говорим с вашими техническими директорами на одном языке.
Строим многоуровневые корпоративные структуры, защищающие финтех-бизнес от внезапной остановки операционной деятельности из-за блокировки одного банка.
запуск легальной финтех-инфраструктуры
Оставьте заявку на юридическое картирование проекта. За 24 часа мы проведем аудит вашей бизнес-модели, подберем список лояльных банков, выберем юрисдикцию для получения лицензии VASP и рассчитаем стоимость внедрения AML/KYC политик.
Опишите вашу финтех-модель — подберем решение под ваш бюджет и юрисдикцию.
отзывы
Столкнулись с жестким прессингом банка: заблокировали корр-счет обменника и потребовали гору документов по AML. Команда Crypto Law оперативно подключилась к процессу, за 3 дня сформировала пакет EDD-ответов и полностью сняла блокировку. Параллельно открыли резервные шлюзы в Азии. Настоящие профи в банковском комплаенсе.
Ребята получали для нас лицензию VASP и выстраивали систему KYC/AML с нуля. Специфика сложная — интеграция фиатных каналов, жесткие требования регулятора. Работа выполнена под ключ: от регистрации компании до защиты политик перед комиссией. Регулятор выдал лицензию без единого штрафного замечания.
FAQ
Выбор зависит от вашей бизнес-модели. Для работы на европейском рынке в рамках MiCA мы рекомендуем юрисдикции Польши, Литвы и Чехии. Для глобального рынка и p2p-платформ отлично подходят ОАЭ (VARA), Маврикий или офшорные зоны с понятным финтех-законодательством. Мы подберем страну под ваш бюджет и географию клиентов.
Да. Это наша ключевая специализация. Большинство классических банков отказывают крипто-бизнесу автоматически. Мы работаем с пулом дружественных EMI (электронных денег) и коммерческих банков, которые понимают крипто-специфику, имеют отлаженные фиатные шлюзы и готовы открывать B2B и мерчант-счета для лицензированных VASP-структур.
Это не просто покупка шаблона документа. Мы пишем регламенты конкретно под ваши лимиты и транзакции, помогаем выбрать и легально интегрировать софт для проверки клиентов и мониторинга крипто-кошельков, настраиваем правила верификации и обучаем вашего AML-офицера методологии общения с финансовой разведкой.
Материалы на сайте написаны и проверены юристом Ворониным Андреем Павловичем и командой юристов и адвокатов.
Правовая информация
Настоящий сайт носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой. Все услуги на территории Российской Федерации оказываются в строгом соответствии с законодательством РФ, включая Федеральный закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах». Оплата услуг резидентами РФ принимается исключительно в безналичном порядке в национальной валюте на расчетный счет индивидуального предпринимателя. Настоящий ресурс не осуществляет деятельность по обмену, выпуску или организации оборота цифровых валют, не оказывает финансовых или платежных услуг.
